Politique KYC et LBC de 1win

1win met en œuvre des procédures de vérification d’identité et de lutte contre le blanchiment de capitaux afin de prévenir la fraude, de protéger les utilisateurs et de lutter contre les activités financières illégales sur sa plateforme. Ces procédures garantissent :

• Un environnement de jeu équitable pour tous les titulaires de compte
• La protection des données personnelles et la sécurité des comptes
• Une transparence totale dans le traitement des transactions
• Le respect des exigences réglementaires applicables en Côte d’Ivoire
• La prévention de toute tentative de financement du terrorisme ou de blanchiment de fonds

Tout nouvel utilisateur est tenu de soumettre les documents nécessaires à la vérification de son identité avant de pouvoir accéder à l’ensemble des fonctionnalités de la plateforme. Les catégories de documents susceptibles d’être demandés lors de la procédure de contrôle d’identité comprennent :

• Une pièce d’identité officielle avec photo délivrée par les autorités compétentes (carte nationale d’identité, passeport ou titre de séjour valide)
• Un justificatif de domicile récent attestant de l’adresse de résidence du titulaire de compte
• Une confirmation de la propriété du moyen de paiement utilisé pour les dépôts et les retraits
• Tout document complémentaire requis dans le cadre d’une procédure de diligence raisonnable renforcée

1win applique un ensemble de contrôles rigoureux destinés à prévenir le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et toute activité illégale sur la plateforme. Les mesures de sécurité mises en place comprennent :

• La surveillance continue des transactions et des comportements inhabituels sur les comptes
• L’application de règles de détection automatisée permettant d’identifier les opérations suspectes
• La mise en œuvre d’une diligence raisonnable renforcée lors d’événements présentant un niveau de risque élevé
• L’examen approfondi des transferts de montants importants ou dont la nature paraît atypique
• L’attribution d’un score de risque à chaque compte afin d’adapter le niveau de surveillance
• La vérification des titulaires de compte au regard des listes de sanctions internationales et des bases de données relatives aux personnes politiquement exposées (PPE)
• La transmission d’un signalement d’activité suspecte aux autorités compétentes lorsque les obligations légales l’imposent

Afin de préserver l’intégrité de la plateforme et de respecter les exigences réglementaires, certaines pratiques sont strictement prohibées pour tout titulaire de compte. Sont notamment interdits :

• La création ou l’utilisation de plusieurs comptes par un même individu (comptes multiples)
• La soumission de documents falsifiés, volés ou dont l’authenticité ne peut être établie lors de la vérification d’identité
• Toute tentative de blanchiment de fonds, quelle qu’en soit la forme ou le procédé utilisé
• La manipulation des systèmes ou des processus de la plateforme à des fins frauduleuses
• Le partage, la cession ou la vente de l’accès à un compte à un tiers
• L’utilisation d’instruments de paiement appartenant à une tierce personne non autorisée
• La communication de fausses informations relatives à l’identité, à la résidence ou à la source des fonds

Tout manquement aux présentes obligations en matière de vérification d’identité et de lutte contre le blanchiment de capitaux entraîne des mesures d’application immédiates de la part de la plateforme. En cas de violation constatée, les mesures suivantes peuvent être appliquées : suspension temporaire ou définitive du compte concerné, gel ou confiscation des fonds liés à une activité suspecte, annulation des mises ou des gains associés à des opérations irrégulières, signalement aux autorités compétentes conformément aux obligations légales en vigueur en Côte d’Ivoire.

Chaque titulaire de compte est tenu de fournir des informations exactes, complètes et à jour lors de son inscription et tout au long de l’utilisation de la plateforme. La procédure de vérification d’identité doit être complétée dans les délais impartis afin d’éviter toute restriction d’accès aux services. En cas de demande de documents complémentaires formulée par la plateforme, l’utilisateur est tenu d’y répondre dans les meilleurs délais et de manière exhaustive. Il est impératif que les moyens de paiement utilisés pour les dépôts et les retraits appartiennent exclusivement au titulaire du compte, conformément aux exigences de protection des comptes. Toute activité suspecte ou tout accès non autorisé constaté par l’utilisateur doit être signalé sans délai au service d’assistance de la plateforme.

1win s’engage à maintenir des conditions d’utilisation équitables et transparentes afin de protéger l’ensemble des utilisateurs et de préserver un environnement sûr et conforme aux normes réglementaires. Cette démarche repose sur les principes suivants :

• Le respect rigoureux des normes de vérification d’identité et de lutte contre le blanchiment de capitaux
• La confidentialité et la protection des données personnelles de chaque titulaire de compte
• Une surveillance active et continue des transactions afin de détecter toute activité suspecte
• La prévention de toute forme de manipulation ou de comportement déloyal sur la plateforme
• L’accompagnement des utilisateurs sur les questions relatives à la sécurité des comptes et au jeu responsable
• Une responsabilité partagée entre la plateforme et ses utilisateurs dans le respect des obligations réglementaires
• Des conditions d’accès et de participation identiques pour l’ensemble des utilisateurs, sans discrimination